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“비트코인이 화폐인가 아닌가에만 논의의 초점을 맞춰서는 안됩니다. 비트코인이 가지고 있는 산업적 측면에도 주목해야 합니다.”

한국 최초 비트코인 거래소 코빗(Korbit)의 유영석 대표(사진)는 10일 한국경제신문과 가진 인터뷰에서 “현재 비트코인에 대한 논의가 다소 왜곡돼 있다”며 이같이 지적했다. 섣불리 규제의 칼날을 들이댈 것이 아니라, 한국 경제의 성장엔진이 될 가능성에 대해서도 검토해야 한다는 것이다.

유 대표는 최근 정부가 비트코인을 화폐로 인정하지 않고 악용 가능성에 대해 감시를 강화하기로 내부 결정을 내린 것에 대해 “비트코인이 화폐의 역할을 일정 부분 수행한다고 해서 정부가 바로 화폐로 인정할 수 있는 것은 아니다”며 “비트코인을 성장 잠재력을 가진 디지털 금융 인프라로 봐야 한다”고 주문했다.

유 대표는 “비트코인은 단순한 가상화폐가 아니라 애플의 iOS나 구글의 안드로이드와 같은 일종의 금융 운영체제(OS)로 볼 수 있다”며 “스마트폰 OS에 애플리케이션(앱)을 깔아 쓰듯, 비트코인 플랫폼 안에서도 다양한 응용 서비스들이 나올 것”이라고 전망했다.

그는 “비트코인으로 대금을 결제할 때 문서 파일을 암호화해 함께 보낼 수 있고, 이 내역은 비트코인 네트워크에 고스란히 저장·공유돼 추후 증거 자료로 활용할 수 있다”며 “일종의 디지털 공증 서비스를 만들 수 있다”고 설명했다. 또 “비트코인은 특정 조건이 충족됐을 때 거래가 자동으로 발생하도록 할 수 있다”며 “이를 이용해 비트코인으로 유산을 남기면 어린 자녀가 특정 연령이 되는 해에 비트코인을 쓸 수 있게 하는 것이 가능하다”고 강조했다. 주식시장의 지수나 환율 등 금융 데이터에 조건을 걸면 금융회사를 거치지 않고도 스스로 작동하는 선물이나 옵션, 보험 상품 등을 만드는 것도 가능하다. 일종의 스마트 금융 OS라는 설명이다.

유 대표는 비싼 수수료 때문에 활성화되지 못한 소액결제 시장에서 비트코인이 강점을 발휘할 수도 있다고 지적한다. “소수점 8자리까지 분할이 가능한 비트코인의 특성을 이용하면 인터넷상의 문화상품 소액결제에도 활용이 가능하다”며 “인터넷에서 공유되는 한류 콘텐츠에 100원이 안되는 돈도 쉽게 결제할 수 있어 한류문화 수출에 도움이 될 것”이라고 덧붙였다.

그는 “현재 비트코인에 대한 투기적인 접근이 미국의 닷컴버블과 유사한 측면이 있다”면서도 “버블이 꺼진 뒤에도 인터넷이라는 기술의 가치는 변하지 않아 구글·페이스북 등 글로벌 기업이 나온 것처럼, 장기적으로 비트코인이라는 기술 위에 새로운 산업이 자리를 잡을 것”이라고 말했다.

그는 “한국에서 글로벌 정보기술(IT) 기업이 나오기 힘들었던 이유는 언어 장벽 때문이었고, 글로벌 금융기업이 없었던 것도 원화라는 화폐를 기반으로 해 태생적인 한계가 있었기 때문”이라며 “비트코인이라는 세계 공통의 ‘금융언어’가 세계 최고 수준의 한국 IT와 결합하면 이런 장벽을 뛰어넘을 수 있을 것”이라고 강조했다.

유 대표는 미국에서 전기공학과 금융학을 전공한 뒤 유엔 우주사무국에서 일했다. 이후 실리콘밸리에서 창업교육을 받고 한국에 들어와 올해 코빗을 세웠다.

박병종 기자 ddak@hankyung.com [한국경제신문 2013. 12. 11]

직장인 조준하 씨(28)는 잠들기 전에 스마트폰의 ‘파워슬립(power sleep)’ 애플리케이션(앱·응용프로그램)을 켜둔다. 조씨가 자는 동안 스마트폰 중앙처리장치(CPU)의 연산 능력은 인터넷을 타고 토마스 라타이 오스트리아 빈대 생명정보학부 교수 연구팀의 클라우드 슈퍼컴퓨터를 가동하는 데 쓰인다. 이 컴퓨터는 암, 알츠하이머 질환과 관련한 단백질 구조를 분석해 치료제를 만드는 데 사용된다. 이 앱은 삼성전자가 개발한 그리드 컴퓨팅(grid computing) 앱이다. 

클라우드 기술이 발전하면서 그리드 컴퓨팅 기술이 주목받고 있다. 그리드 컴퓨팅은 인터넷에 연결된 다양한 컴퓨터의 유휴 연산 능력을 하나로 통합해 가상 슈퍼컴퓨터를 구성하는 기술이다. 1990년대 중반 미국 시카고대 교수인 이안 포스터와 칼 키셀만의 이론에서 유래했다.

그리드 컴퓨팅이 본격 시작된 것은 RC5 암호기술로 유명한 보안기업 RSA시큐리티가 “암호문을 해독하는 사람에게 1만달러의 상금을 지급하겠다”고 공언하면서다. 이에 모든 가능한 경우의 수를 하나씩 넣어 보는 무차별 대입 방식으로 암호를 풀자는 공감대가 인터넷상에서 형성됐고 1997년 디스트리뷰티드넷이라는 그리드 컴퓨팅 프로젝트가 출범했다. 수만명의 네티즌이 프로젝트에 참여하면서 첫 번째 암호가 그해 풀렸다. 암호문은 “이제 더 긴 암호문에 도전할 때”였다. 이후 2007년 두 번째 암호가 풀렸고 현재는 세 번째 암호 해독이 시도되고 있다. 

이후 그리드 컴퓨팅은 주로 과학 연구 분야에서 많이 사용됐다. 2013년 ‘힉스 입자’를 발견한 유럽입자물리연구소(CERN) 역시 그리드 컴퓨팅의 도움을 받았다. 힉스 입자는 우주에 있는 모든 입자에 질량을 부여하고 사라진 물질로 세계 물리학계는 수십년 동안 그 존재 규명에 매달렸다. 세계 34개 국가에서 20만대의 컴퓨터를 연구작업에 동원한 결과 결국 그 존재를 입증했다. 심지어 외계인을 찾는 데도 그리드 컴퓨팅이 이용된다. 1999년 시작된 세티(SETI@home) 프로젝트는 참여자 컴퓨터에서 화면보호기가 작동되는 동안 푸에르토리코 전산소로부터 외계 전파 자료를 받아 분석하고 분석자료를 재전송한다. IBM도 ‘월드커뮤니티그리드’로 고영양쌀·청정에너지 개발 프로젝트 등을 지원하고 있다.

그리드 컴퓨팅 기술은 비트코인 등 가상화폐의 생태계 구성에도 중요한 역할을 한다. 김진화 한국비트코인거래소(Korbit) 이사는 “비트코인은 거래시 시스템이 자체적으로 화폐의 위조 여부를 검증하는데 이 과정에서 그리드 컴퓨팅 기술이 이용된다”며 “검증 과정에 참여한 컴퓨터는 보상으로 비트코인을 받는데 이를 ‘채굴’이라고 부른다”고 설명했다. 

그리드 컴퓨팅에 긍정적인 면만 있는 것은 아니다. CPU의 연산 능력을 훔쳐 사익을 추구하는 악성 프로그램도 넘쳐나고 있다. 최근 다른 사람의 컴퓨터를 감염시켜 비트코인 채굴에 동원하는 악성 프로그램이 등장했다. 디도스(분산서비스 거부) 공격 역시 불특정 다수의 컴퓨터 연산 능력을 훔쳐 동시에 특정 컴퓨터를 공격하는 방식이다. 

일부 국내 웹하드 업체는 자신의 서버 비용을 줄이기 위해 고객의 컴퓨터를 일종의 서버로 이용하는 프로그램을 강제 설치하기도 한다. 다른 웹하드 이용자가 같은 파일을 찾으면 웹하드 서버 대신 이용자 PC를 통해 파일을 전송해주는 방식이다. 이 경우 자신의 의사와 상관없이 컴퓨터가 느려지며 먹통이 되기도 한다. 인터넷 포털 업체들도 그리드 컴퓨팅을 이용한 적이 있다. 다음은 동영상 서비스 ‘티비팟’에, 네이버는 웹툰 서비스에 적용했다가 사용자들의 불만으로 기술 적용을 중단했다.

■ 그리드 컴퓨팅

인터넷으로 연결된 수많은 컴퓨팅 기기의 유휴 연산 능력을 묶어 가상의 슈퍼컴퓨터를 구성하는 기술. 컴퓨터 중앙처리장치(CPU)가 평균적으로 50% 미만의 연산 능력만 사용한다는 사실에 착안했다. 모인 연산 능력은 암 에이즈 등의 질병 치료제 연구나 DNA 분석 등에 이용된다.

박병종 기자 ddak@hankyung.com  [한국경제신문 2014. 3. 26 ]

아이슬란드 경제를 살리기 위한 가상화폐 공중 투하 작전이 시작됐다.

1990년대부터 금융산업을 키워 6%대 경제성장률과 4만달러가 넘는 1인당 국민소득을 기록하던 아이슬란드 경제는 2008년 세계 금융위기로 한순간에 몰락했다. 이후 아이슬란드 정부는 국부 유출을 우려해 폐쇄적인 외환정책을 펴왔는데 이에 불만을 가진 개발자들이 직접 만든 가상화폐 오로라코인을 앞세워 경제 회생 실험에 나섰다.

아이슬란드 기업가이자 개발자인 발데르 오딘슨이 이끄는 개발자팀은 25일부터 33만 아이슬란드 국민에게 오로라코인을 무료로 배포한다. 국민들의 자발적 사용을 유도해 독자적인 화폐 생태계를 만들겠다는 계획이다. 

오로라코인은 비트코인 리플 라이트코인에 이어 시가총액(약 1300억원) 기준 4위의 가상화폐로 비트코인과 유사한 기술에 기반해 만들어졌다. 국민 1인당 지급되는 오로라코인은 31.8개로 약 38만원의 가치를 지닌다.

아이슬란드 정부의 외환 규제는 국제무역과 해외투자는 물론 외국인 직접투자(FDI)도 위축시켰다. 오딘슨은 “지난 5년간 정부는 모든 외환을 중앙은행에 적립하도록 강제했다”며 “수익금을 환급받지 못할 위험성 때문에 외국인들이 투자를 꺼리고 있다”고 설명했다.

그는 “외환 규제가 국민의 복리를 저해한다”며 “돈을 찍고 관리하는 권력을 국민에게 돌려줘야 한다”고 말했다. 사용자들이 발권 과정에 자발적으로 참여하는 점은 비트코인류 가상화폐의 특징이다.

세계 어느 곳에서나 손쉽게 송금할 수 있는 오로라코인을 이용하면 굳이 외환을 이용하지 않고도 자유로운 경제활동이 가능하다. 국제무역과 외국인 투자를 늘려 아이슬란드 경제에 돌파구를 마련한다는 복안이다. 

최종 발행량이 미리 정해져 있어 물가 상승에 의한 화폐가치 하락을 막을 수 있는 점도 긍정적이다. 지난 50여년간 아이슬란드 크로나화는 물가상승으로 99.5%의 가치를 잃어버렸다.

박병종 기자 ddak@hankyung.com [한국경제신문 2014. 3. 25 ]

지난 8년간 적자에 허덕이고 있는 미국 우체국(USPS)이 온라인 가상화폐 비트코인을 통해 살길을 모색하고 있는 것으로 드러났습니다.

만국 우편연합(UPU)과 세계은행 관계자 등은 USPS가 마련한 비트코인 포럼에서 ‘전 세계 우체국의 비트코인 거래 업무 가능성’을 타진한 것으로 알려졌습니다. 지난달 29일 열린 이 포럼에는 시카고 미국중앙은행(Fed)과 컨설팅 업체 부즈앨런해밀턴, 조지메이슨대, 비트코인 재단 등에서도 전문가들이 참석했습니다.

논의의 초점은 ‘우체국이 보증인 역할을 한다면 비트코인 확산과 가치 안정화를 이룰 수 있는가’와 ‘우체국이 기존의 인프라를 이용해 비트코인 거래의 허브가 될 경우 얻을 이익’에 맞춰졌습니다.

스위스이코노믹스의 크리스티앙 자그 컨설턴트는 “우편 수입이 날로 줄어가는 상황에서도 우체국은 기존의 네트워크를 유지할 수 밖에 없다”며 “우체국 네트워크를 가상화폐와 실물화폐 간의 환전이나 송금 허브로 활용하는 것이 가능하다”고 말했습니다. 그는 “우체국이 보유하고 있는 송금 라이센스를 이용하면 신뢰할 수 있는 가상화폐 거래소 설립이 가능하다”며 “우체국이 전자상거래 부문에서 막대한 수익을 낼 수 있을 것”이라고 덧붙였습니다.

조제 앤슨 UPU 이코노미스트는 “비트코인을 이용하면 송금 체계를 훨씬 효율적으로 만들 수 있다”며 “비트코인은 저비용 고효율의 장점을 발휘해 전 세계의 전자상거래 과정을 통합할 것”이라고 전망했습니다.

만약 USPS가 비트코인 사업을 시작한다면 ‘비트코인 제도권 편입’의 분수령이 될 것으로 예상됩니다. 지난해 11월 벤 버냉키 전 Fed 의장이 “비트코인은 장기적으로 효율적인 금융 수단”이라고 발언한 뒤 비트코인 가격이 폭등한 것과 유사한 상황이 전개될 개연성도 큽니다.

USPS는 지난해 세계 최대 전자상거래 업체 아마존과 손잡고 ‘일요일 배송 서비스’를 시작하는 등 전통적 우편 매출의 하락을 만회할 방안을 지속적으로 찾고 있습니다.

박병종 기자 ddak@hankyung.com [한경+ 2014. 2. 5]

[ 지난해 한경+ 기사를 가져왔습니다. 시의성은 떨어지지만 시사점은 여전합니다. ]

최근 중국 정부의 규제로 온라인 가상화폐 비트코인의 가격이 롤러코스터를 타고 있습니다. 지난 5일 중국 인민은행이 금융기관의 비트코인 취급을 금지한 데 이어 17일에는 온라인 결제 사이트들에게도 비트코인 관련 서비스를 금지한다고 밝혔습니다.

세계 최대 비트코인 거래소인 BTC차이나 등 중국내 거래소들은 은행을 통한 입출금이 금지된 데 이어 온라인 결제 서비스도 중단되면서 사실상 비트코인 거래가 어려워졌습니다. 이같은 이유로 18일 BTC차이나에서 비트코인가격은 장중 한때 2560위안(약 44만원)까지 떨어졌습니다. 지난 11월 7588위안(약 131만원)까지 치솟았던 것과 비교해 무려 65%나 하락했습니다. 비트코인의 ‘몰락’이 아니냐는 탄식이 터져 나왔습니다.

중국이 비트코인을 규제하는 것은돈세탁이나 급격한 버블 붕괴 가능성 때문이라고 알려져 있습니다. 하지만 전문가들은 중국이 이처럼 적극나선 것은위안화 가치에 대한 정부의 통제력을 잃을 수 있다는 우려 때문이라고 합니다. 미국은 현재 중국의 위안화가 시장가치보다 저평가 돼 있다며 절상 압력을 계속하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 중국은 자국 기업의 수출 경쟁력을 유지하기 위해 달러대비 위안화 환율의 하루 변동폭을 ±1% 수준으로 유지하며 가치상승 압력을 제한하고 있습니다.

문제는 비트코인 거래를 통해 위안화를 달러로 교환할 경우 중국 금융당국의 환율 규제를 우회할 수 있다는 점입니다. 비트코인을 매개로 한 자유로운 외환시장이 열리는 셈이죠. 자유시장에서 위안화 가치는 절상될 것이고, 비트코인 거래소로의 위안화 유입이 급속히 진행될 가능성이 높습니다. 비트코인 거래가 활성화 될수록 중국 정부의 위안화 통제력은 약화하고, 위안화를 달러에 맞먹는 기축통화로 키우려는 중국의 계획에도 차질이 생기게 되는 것이죠.

미미한 비트코인 거래량이 어떻게 대국의 환율정책을 흔들 수 있느냐는 반론이 있을 수도 있습니다. 하지만 이미 2008년 중국의 인터넷 포털 텐센트가 발행하는 가상화폐 QQ코인이 중국에서 통용되는 화폐의 13%를 차지할 정도로 영향력이 커지자 중국 정부가 이를 금지한 전례가 있습니다. 비트코인이 위안화를 위협한다는 것이 결코 소설만은 아니라는 것이죠.

지난 5일 인민은행이 규제책을 내놓자 중국 최대 인터넷 포털인 바이두가 비트코인 거래를 중단했습니다. 중국에서 비트코인 열풍을 일으켰던 진앙지가 사라진 것입니다. 이후 가격은 급락했고 현재까지 등락을 거듭하며 불안정한 모습을 보이고 있습니다.

하지만 비트코인 열풍의 불씨를 되살릴만한 소식도 나왔습니다. 미국의 대형 전자 상거래 업체인 ‘오버스톡(Overstock)’이 내년 2분기 말부터 비트코인을 받을 계획이라고 밝힌 것입니다.오버스톡은 아마존처럼 다양한 상품을 판매하기 때문에 비트코인 생태계의 저변 확대에 도움이 될 것이란전망입니다.

미국 스탠퍼드대 철학 박사 출신인 번 오버스톡 최고경영자(CEO)는 “건전한 통화 제도는 정부 관료의 변덕에 기초하는 모델이 아니라, 관료들이 통제하지 못하는 무언가에 뿌리를 둬야 한다”며 “비트코인과 관련된 파생상품이 나오면 해당 상품을 통해 비트코인 가치 급변 리스크에 대비할 생각”이라고 말했습니다.

비트코인 등 신개념 가상화폐가 기부 문화도 바꾸고 있다. 가상화폐의 국제성과 익명성이 온라인 기부 문화를 촉진하고 있다.

도기코인 재단은 ‘세계 물의 날’(3월22일)을 맞아 급수 위기를 겪고 있는 케냐에 우물을 설치하기 위해 도기코인으로 자금을 모으고 있다. 도기코인은 비트코인, 리플 등에 이어 자산총액

 기준 6위의 가상화폐다. 도기코인 재단은 이 가상화폐의 사용자 모임이다. 현재까지 세계 곳곳에서 모금된 금액이 당초 목표였던 4000만 도기코인(약 5400만원)을 넘어섰다. 비트코인류의 가상화폐는 국경이 없고 송금이 간편해 세계를 대상으로 편리하게 모금할 수 있다.

도기코인을 이용한 모금활동은 이번이 처음이 아니다. 소치 동계 올림픽을 앞둔 자메이카 봅슬레이팀은 올림픽 예산 부족으로 출전이 무산될 위기에 처했다. 이 사연을 전해들은 세계 각지의 도기코인 사용자들이 2600만도기코인(약 3200만원)을 기부했고, 그 덕에 썰매도 갖추지 못했던 자메이카 봅슬레이팀은 올림픽에 출전할 수 있었다.

송금한 사람의 정체를 알 수 없는 가상화폐의 익명성도 기부를 늘리는 데 한몫하고 있다. 지난해 12월 온라인 폭로 사이트 ‘위키리크스’는 비트코인 기부를 받겠다고 발표했다. 정부 등 권력기관의 잘못을 폭로하는 사이트이기 때문에 위키리크스를 대놓고 지지하거나 후원하기는 쉽지 않다. 이 사이트를 이끄는 줄리언 어산지가 비트코인 기부를 도입한 이유다. 도입 한달만에 위키리크스는 3855비트코인(약 25억원)을 모았다.

가상화폐의 익명성은 기부 사실을 알리고 싶어하지 않는 선의의 기부자들에게도 유용하다. 지난 1월에는 다국적 온라인 백과사전 위키피디아가 비트코인 기부를 받기 시작했으며 미국 인공지능연구소(MIRI) 등 여러 연구기관과 대학들이 가상화폐 후원을 받고 있다. 국내에서는 난민구호단체인 ‘사단법인 피난처’가 지난해 12월 국내 최초로 비트코인을 통한 온라인 모금을 시작한 데 이어 인터넷 표현의 자유 운동을 벌이고 있는 시민단체 ‘오픈넷’도 비트코인 기부를 받고 있다.

가상화폐를 통한 모금활동은 정치적인 영역으로까지 확대되는 분위기다. 지난 1월 미국 연방선거위원회(FEC)는 비트코인을 통한 정치자금 모금을 허용했다. 버락 오바마 미 대통령에게 맞서 무기 소유의 자유를 주장하는 스티브 스톡먼(공화·텍사스) 하원의원이 비트코인을 통한 정치자금 모금에 가장 적극적이다. 가상화폐를 통한 기부가 긍정적인 면만 가진 것은 아니다. 가상화폐가 테러자금 모금의 도구가 될 수 있다고 판단한 러시아는 비트코인 거래를 금지했다.

박병종 기자 ddak@hankyung.com  [한국경제신문 - 2014. 3. 19]

국내에서 현금 대신 온라인 가상화폐 비트코인을 받는 가맹점(사진)이 처음으로 등장했다. 미국 중국 키프로스 등 외국에서는 이미 비트코인을 받는 업체가 수만곳에 달하지만 한국에서는 단순 투자 목적으로 사용할 뿐 현물 거래에서는 쓰이지 않았다. 이번 가맹점 등장으로 한국에서도 새로운 국면을 맞을 것으로 예상된다.

파리바게뜨 인천시청역점은 지난 1일부터 현금 대신 비트코인으로 물건값을 낼 수 있게 했다. 매장에는 ‘비트코인 사용처’라는 표지를 붙이고 자체적으로 비트코인 결제를 돕는 전용 태블릿PC 애플리케이션(앱·응용프로그램)도 제작했다.

비트코인 결제 과정을 직접 확인하기 위해 찾은 제과점에서 1000원짜리 치즈케이크 하나를 샀다. 매장에서 운영하는 결제 보조 앱에 원화 가격 1000원을 입력하니 세계 최대 비트코인 시장인 일본 마운틴곡스 거래소의 실시간 환율이 적용돼 0.0008BTC(비트코인 단위)가 표시됐다. 코인베이스라는 스마트폰 앱을 이용해 앞서 다른 사용자로부터 구입한 0.0008BTC를 점장 이종수 씨(55)의 스마트폰으로 이체했다. 비트코인은 한국 거래소인 코빗(Korbit)에서 쉽게 구입할 수 있다.

결제가 끝나기까지 걸린 시간은 단 10초. 택시에서 신용카드로 결제하는 시간 정도였다. 현금 대신 비트코인을 낸다는 것 외에는 포인트 적립이나 영수증 발행 등 모든 것이 같았다. 이씨는 “받은 비트코인의 원화 가치만큼 포스(POS) 단말기에 입력하고 현금 영수증을 발행하면 세금도 문제될 게 없을 것”이라고 말했다.

이씨가 가게에서 비트코인을 받기로 결심한 것은 두 아들의 영향이 컸다. 미국 뉴욕대에서 금융학을 공부하던 아들 찬우씨(25)는 지난 4월 가격 폭등으로 비트코인이 미국 언론으로부터 주목받자 관심을 갖게 됐다. 그러다 7월 개당 86달러에 17BTC를 구매한 뒤 한국에 돌아와 형 진우씨(29)에게 소개했다.

대학 재학 시절 벤처기업을 운영했던 프로그램 개발자 진우씨는 자신의 특기를 살려 매장에서 비트코인 결제를 도와주는 앱을 직접 개발했다. 금융학도와 프로그램 개발자인 형제의 조합이 국내 최초 비트코인 가맹점 등장에 결정적 역할을 한 것이다.

이씨는 “외국에서는 다들 하고 있는데 한국에서 안 될 이유가 없다고 생각해 이 같은 결정을 했다”며 “현재 영문판인 비트코인 거래 앱을 앞으로 한글화할 계획”이라고 말했다.

 한국에서 비트코인을 사용하려는 곳은 또 있다. 박경신 고려대 법학전문대학원 교수 등이 참여하는 인터넷 표현의 자유 시민단체 오픈넷은 “향후 후원자들로부터 비트코인으로 기부를 받으려 한다”며 “관련 준비는 모두 끝난 상태”라고 말했다.

현재 비트코인은 세계적으로 133억달러어치가 유통되고 있으며, 한국 거래소인 코빗에서도 하루 3억원어치가 거래되고 있는 것으로 알려졌다.

인천=박병종 기자 ddak@hankyung.com  [한국경제신문 - 2013. 12. 3]